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多家上市銀行發(fā)布ESG報告 綠色信貸持續(xù)增長
近期，A股上市銀行陸續(xù)披露了2024年度的可持續(xù)發(fā)展報告或社會責(zé)任報告或社會責(zé)任暨ESG報告（統(tǒng)稱為“ESG報告”）。數(shù)據(jù)顯示，眾多銀行在2024年的綠色貸款余額較上一年顯著增長，部分銀行的同比增速甚至超過30%。
ESG是環(huán)境（Environmental）、社會（Social）和治理（Governance）的簡稱。今年1月份，滬深北三大交易所發(fā)布《上市公司可持續(xù)發(fā)展報告編制指南》。此前，滬深北三大交易所已經(jīng)發(fā)布《上市公司可持續(xù)發(fā)展報告指引》。上市公司可持續(xù)信息披露規(guī)則體系正初步形成。
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家曾剛表示，從近年來的趨勢看，銀行ESG披露主動性持續(xù)加強(qiáng)，信息披露范圍和深度有所提升，部分銀行也嘗試借助ESG實(shí)踐提高競爭力與吸引力，為品牌建設(shè)和投資價值的提升注入了積極因素。
根據(jù)上市銀行披露的ESG報告，截至2024年末，國內(nèi)多家銀行綠色貸款余額規(guī)模呈現(xiàn)增長態(tài)勢。國有大行中，中國銀行境內(nèi)綠色貸款余額達(dá)到4.07萬億元，同比增長31.03%；郵儲銀行綠色貸款余額為7817.32億元，同比增長22.55%；建設(shè)銀行綠色貸款余額為4.70萬億元，同比增長20.99%。股份制銀行中，中信銀行綠色貸款余額突破6000億元，同比增長超過30%；興業(yè)銀行綠色貸款余額為9679.31億元，同比增長19.64%。
不過，從增速來看，2024年，各上市銀行特別是國有行及股份制銀行的綠色信貸增速普遍放緩。具體來看，2024年25家銀行綠色信貸平均增速約為28%，較上年下降5%；2023年上述銀行綠色信貸增速超20%的有23家，而2024年增速在20%以上的銀行減少至16家。
對此，安永大中華區(qū)ESG可持續(xù)發(fā)展主管合伙人李菁對記者表示，綠色信貸增速放緩是全球范圍內(nèi)綠色金融從“規(guī)模擴(kuò)張”向“高質(zhì)量發(fā)展”過渡的必然階段。2024年綠色貸款余額已突破34萬億元，高基數(shù)下增速趨緩是市場成熟期的正?，F(xiàn)象，這是市場基數(shù)擴(kuò)大后的自然調(diào)整。
此外，針對綠色金融領(lǐng)域，各大銀行正不斷拓展服務(wù)邊界。除了綠色信貸，多家上市銀行還積極創(chuàng)新融資渠道，承銷發(fā)行綠色債券，并持續(xù)擴(kuò)大自營綠色債券投資規(guī)模。中國銀行2024年可持續(xù)發(fā)展報告披露，該行全年發(fā)行7億美元境外綠色金融債券和100億元境內(nèi)總損失吸收能力非資本綠色債券；承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模2618.37億元，位列銀行間市場第一；承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模237.95億美元；綠色債券投資規(guī)模超過1000億元。
“未來綠色金融的競爭不再局限于規(guī)模，而是誰能更高效地整合數(shù)據(jù)、技術(shù)和場景，為客戶提供全生命周期的低碳解決方案。”李菁稱，例如，國有大行可依托廣泛網(wǎng)點(diǎn)和資本實(shí)力，主導(dǎo)跨境綠色債券發(fā)行，并推動綠色金融產(chǎn)品與國際分類標(biāo)準(zhǔn)接軌；建立垂直化綠色金融事業(yè)部，聚焦產(chǎn)業(yè)集群，提供“投貸聯(lián)動+跨境服務(wù)”一體化方案。而地方銀行則應(yīng)深耕本地資源稟賦，設(shè)計(jì)縣域特色產(chǎn)品，如“節(jié)水貸”“林權(quán)抵押貸”等，與地方政府合作推動“無廢城市”等區(qū)域級綠色項(xiàng)目落地。
